當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型，其中刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法５種詐騙類型發(fā)案占比近８０％，成為最為突出的５大高發(fā)類案，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右；虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的三分之一左右。
刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式。詐騙分子主要犯罪手法為：
第一步，前期引流。通過網(wǎng)頁、短信社交軟件、短視頻平臺(tái)等渠道發(fā)布兼職廣告，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號，或以色情內(nèi)容和免費(fèi)禮物為誘餌招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”，一旦有受害人“上鉤”，即將其拉入“做任務(wù)的聊天群”。
第二步，小額返利。加入聊天群后，詐騙分子會(huì)讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”，“任務(wù)”主要是提高平臺(tái)商家、網(wǎng)店的交易量、信譽(yù)度，關(guān)注相關(guān)公眾號、賬號，為短視頻點(diǎn)贊評論刷粉絲等。受害人完成“新手任務(wù)”后，詐騙分子會(huì)快速返還小額傭金，用以騙取受害人信任。
第三步，誘導(dǎo)下載刷單ＡＰＰ。在受害人完成前期任務(wù)并獲利基礎(chǔ)上，詐騙分子通常會(huì)安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖，引誘受害人下載虛假刷單ＡＰＰ做“進(jìn)階任務(wù)”。隨后，詐騙分子以“充值越多、搶單越多、返利越多”為誘餌，誘騙受害人在刷單ＡＰＰ中墊資充值，實(shí)際是將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶，而受害人的ＡＰＰ賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字。
第四步，完成詐騙。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時(shí)，詐騙分子將設(shè)置重重障礙，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口，拒不支付本金和傭金，甚至誘導(dǎo)受害人加大投入，進(jìn)而騙取更多資金。一旦受害人識破騙局，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系。
【典型案例】? ?２０２２年５月，湖北咸寧某某在微信群內(nèi)看到“固定底薪、點(diǎn)贊評論返傭金”的信息及二維碼。都某某通過掃碼加上客服，在客服誘導(dǎo)下下載某刷單ＡＰＰ。安裝ＡＰＰ后，邵某某在ＡＰＰ內(nèi)聯(lián)系上“接待員”，由其指導(dǎo)做刷單任務(wù)。最初，“接待員”在部某某完成評論任務(wù)后返了２０元傭金到其支付寶賬號。都某某見傭金確實(shí)到賬了，便根據(jù)對方的提示進(jìn)入ＡＰＰ內(nèi)任務(wù)大廳認(rèn)購任務(wù)單。認(rèn)購任務(wù)單需交納相應(yīng)的本金，交納金額越高，返還傭金越高。鄂某某先后完成了５單任務(wù)，認(rèn)購本金１００元至１０００元不等，每次的傭金都返還至其ＡＰＰ賬戶后由部某某提現(xiàn)到自己的銀行卡中，到賬速度很快，其進(jìn)一步放松了警惕。隨后，為了獲得更多傭金，部某某開始認(rèn)購金額更大的復(fù)合任務(wù)單。此類任務(wù)需連續(xù)完成多單且中途不能退出，鄒某某先后投入本金達(dá)１１萬元。但當(dāng)部某某按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，便趕快聯(lián)系“接待員”，對方告知其操作有誤造成“卡單”，需要再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn)。部某某此時(shí)已覺察被騙，向?qū)Ψ剿饕窘饡r(shí)發(fā)現(xiàn)對方已刪除聯(lián)系方式，且ＡＰＰ已無法登錄。
【警方提示】刷單行為涉嫌違法，凡是需要先行充值或墊付資金的刷單行為都是詐騙。
虛假投資理財(cái)類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資、理財(cái)、炒股的人群。詐騙分子主要犯罪手法為：
首先，詐騙分子通過多種渠道鎖定受害人并騙取其信任。鎖定受害人的方式包括通過社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系發(fā)布股票外匯等投資理財(cái)信息網(wǎng)羅目標(biāo)人群、通過婚戀交友平臺(tái)確定婚戀關(guān)系騙取信任等。
在獲得受害人信任后，詐騙分子采用冒充投資導(dǎo)師、金融理財(cái)顧問，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財(cái)回報(bào)等方式引誘受害人加入“投資”群聊、聽取“投資專家”直播課、接受“股票大神”投資指導(dǎo)。
隨后，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或ＡＰＰ上投資，前期小額投資試水可獲得返利，受害人加大資金投入后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損，并被詐騙分子拉黑，且虛假網(wǎng)站ＡＰＰ無法登錄。
【典型案例】? ?２０２２年４月，北京于某在某直播平臺(tái)上觀看炒股知識直播時(shí)，與一個(gè)自稱該主播的賬號私聊后添加為微信好友。對方自稱“甄軍”，在微信上讓于某掃碼進(jìn)入炒股交流群。隨后，該群管理員向于某發(fā)送ＡＰＰ安裝包，讓其下載安裝并注冊賬號。一周時(shí)間里，于某按照“甄軍”和該群管理員要求，先后向?qū)Ψ劫~戶分１０筆轉(zhuǎn)賬３４７萬元，期間按照對方的“投資指導(dǎo)”，在ＡＰＰ內(nèi)進(jìn)行買入賣出股票操作，并成功提現(xiàn)３７．３萬元于某感覺這樣炒股獲利豐厚，便繼續(xù)在ＡＰＰ內(nèi)加大資金投入。直至４月底，于某發(fā)現(xiàn)ＡＰＰ內(nèi)３０７萬元余額已無法提現(xiàn)。在其詢問下，“甄軍”及該群管理員稱平臺(tái)出問題被突擊檢查，要求于某繳納１２０余萬元罰款后才能使其賬戶內(nèi)余額提現(xiàn)，于某不愿交納罰款，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕顿Y本金后被對方拉黑，同時(shí)發(fā)現(xiàn)ＡＰＰ無法登錄，從而發(fā)現(xiàn)被騙。
【警方提示】投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，警惕虛假投資理財(cái)網(wǎng)站、ＡＰＰ。
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例】２０２２年５月，廣東東莞樊某接到陌生來電，對方自稱某平臺(tái)客服，詢問樊某是否有貸款需求。樊某因近期生意不景氣，需要資金周轉(zhuǎn)，便稱想要貸款。在添加對方企業(yè)微信賬號后，樊某按照對方要求下載了某貸款ＡＰＰ，并按照提示在ＡＰＰ上申請貸款。隨后，對方以交會(huì)員費(fèi)、解凍金、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬，樊某通過手機(jī)銀行進(jìn)行了４筆轉(zhuǎn)賬共１３．７萬元，但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某此時(shí)已萌生放棄貸款的想法，向?qū)Ψ剿饕稗D(zhuǎn)賬的資金。對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，ＡＰＰ無法登錄。
【警方提示】任何聲稱“無抵押、無資質(zhì)要求、低利率、放款快”的網(wǎng)貸平臺(tái)都有極大風(fēng)險(xiǎn)。
冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購用戶，詐騙分子事先大肆非法竊取、收購買家網(wǎng)購信息及快遞面單信息，以退款、理賠等為由對買家或平臺(tái)商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為：
一是冒充電商平臺(tái)或者物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購商品出現(xiàn)問題，以退款、理賠、退稅等為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，對受害人實(shí)施詐騙。
二是聲稱誤將受害人升級為ＶＩＰ會(huì)員、授權(quán)為代理、辦理商品分期業(yè)務(wù)等，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。
三是以受害人電商平臺(tái)會(huì)員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由，讓受害人申請貸款從而提高會(huì)員積分，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例】２０２２年４月，福建泉州張某接到電話，對方自稱是某購物平臺(tái)客服。對方告知張某購買的商品快遞包裹丟失，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠，并說出具體訂單編號、訂單時(shí)間及商品物流單號。張某信以為真，在其指導(dǎo)下添加為好友，并下載某云會(huì)議ＡＰＰ進(jìn)行語音聯(lián)系。張某按對方提示操作，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對方提供的銀行賬戶。對方承諾后期會(huì)將備用金和理賠金一起返還，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸ＡＰＰ透支額度轉(zhuǎn)賬。張某不愿配合，隨后發(fā)現(xiàn)對方已無法聯(lián)系，從而發(fā)現(xiàn)被騙，共損失金額２．５萬元。
【警方提示】接到自稱電商、物流客服電話，務(wù)必到官方平臺(tái)核實(shí)。
冒充公檢法類詐騙緊跟社會(huì)熱點(diǎn)、不斷迭代升級，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深惡痛絕。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是詐騙分子通過非法獲取公民個(gè)人信息，從而在詐騙過程中準(zhǔn)確說出受害人姓名、工作單位、住址、身份證號等，具有極強(qiáng)的迷惑性。
詐騙分子主要犯罪手法為：冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡、社保卡、醫(yī)保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)施詐騙。為增加可信度，一些詐騙分子會(huì)向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個(gè)人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的ＡＰＰ。
為使受害人處于完全被操控狀態(tài)，詐騙分子還會(huì)誘騙受害人到酒店等封閉空間，阻斷所有短信、來電等外界聯(lián)系。公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會(huì)冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎(jiǎng)學(xué)金，醫(yī)保卡、證券、金融賬戶被凍結(jié)，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙，影響惡劣。
【典型案例】２０２２年４月，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話，對方稱要帶其去強(qiáng)制隔離，因劉某某一個(gè)電話號碼曾在３月１６日掃描了長沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒有去過長沙，對方又稱其身份信息可能被盜用，可幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長沙市公安局”。接通“長沙市公安局”電話后，一名自稱“陳警官”的男子對劉某某進(jìn)行詢問，并告知?jiǎng)⒛衬迟~戶涉嫌洗黑錢，讓劉某某添加其ＱＱ號碼。隨后，“陳警官”發(fā)給劉某某一個(gè)賬號讓其登錄后，提交了銀行卡號、密碼等相關(guān)信息，并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”引導(dǎo)下，劉某某銀行賬戶被分４次轉(zhuǎn)走６萬余元。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走后，劉某某意識到自己被騙。
【警方提示】自稱公檢法等國家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙。
